Kripto para borsası Binance endüstriye karşı başlatılan savaşın ortasında güçlü bir darbe aldı. Elbette bu konuda yalnız değil. Amerikalı kripto şirketi Coinbase bile borsada işlem gören kapsamlı denetimlerden geçen bir kurum olmasına rağmen hukuk eliyle yapılan saldırıdan kurtulamadı. Kaldı ki küresel ölçekte son derece hızlı büyümüş Binance bu süreçte kendini kurtarabilsin…
Binance Mektubu Yayınladı
ABD Senatörleri Warren, Van Hollen ve Marshall'a gönderilen mektubun bir kopyası Binance tarafından biraz önce yayınlandı. Kripto para endüstrisini hedef alan Senatörler gözlerinin önündeki FTX dolandırıcılığı hariç tüm kripto şirketlerine şüpheyle baktı. Belki de SBF’nin ailesinin itibarı veya bağışlarının gücü, sebebi neydi bilinmez ama onu kurtardı.
1 Mart 2023 tarihinde senatörler tarafından bilgi isteyen mektup düzenleme, uyumluluk ve şeffaflık konularına odaklanıyordu. Binance buna cevap olarak şunları yazdı;
“Binance, kullanıcı korumasının en iyi şeklinin düzenleme olduğunu savunmaktadır. Akıllı düzenlemeler hem tüketicileri hem de piyasaları koruyacak ve aynı zamanda inovasyona ve kriptonun finansal bağımsızlık ve güçlendirme gibi temel değer önermelerinin korunmasına olanak sağlayacaktır. Binance, Amerika Birleşik Devletleri'nin düzenlemelere bütüncül bir şekilde bakma çabasını ve mevcut yasa yamalı bohçasından ziyade tüm hükümeti kapsayan bir yaklaşıma sahip olmasını desteklemektedir. Küresel bir şirket olarak Binance, dünyanın birçok ülkesinde ve bölgesinde düzenleyici onaylar veya faaliyet lisansları almak da dahil olmak üzere, büyüdükçe yerel düzenlemelere uyuma öncelik vermiştir. Mevzuata uyum konusundaki bu taahhüdüyle tutarlı olarak ve güncel olmayan ve eksik bilgilere dayanan kamu raporlarının aksine Binance, ABD'deki kullanıcılar için uyumlu bir platform oluşturmak amacıyla 2019 yılında ayrı bir ABD kuruluşu olan Binance Amerika’yı faaliyete geçirmeye karar verdi. Binance US neredeyse tüm ABD eyaletlerinde ve birçok bölgede lisanslı ve faaliyet gösteren ABD merkezli en büyük dijital varlık alım satım platformlarından biri haline geldi; Binance, uyumluluk konusunu çok ciddiye almaktadır ve ABD kolluk kuvvetleriyle düzenli olarak iletişim halindedir. Bugün Binance'in birkaç yüz uyum ve güvenlik uzmanından oluşan ekibi, dünyanın dört bir yanındaki devlet kolluk kuvvetleri ve düzenleyici kurumlarla yakın bir şekilde çalışmaktadır. Binance ayrıca, üst düzey uyum personelinin bir parçası olarak konu uzmanlarını işe almak, Müşterini Tanı ("KYC") ve işlem takibi yapmak için birinci sınıf üçüncü taraf tedarikçilerle çalışmak ve kontrollerini gözden geçirmek ve geliştirmek için sektör uzmanlarına danışmak da dahil olmak üzere uyum kontrollerini sürekli olarak güçlendirmiştir.”
Mektubun devamında blockchain’in şeffaflık yeteneğinden bahseden Binance, rezerv kanıtından akış izlenmesine kadar sağlıklı bir borsanın tespitinin ne kadar kolay olduğundan bahsediyor.
Binance Nasıl Kuruldu?
Binance, 2017 yılında Kanadalı girişimci Changpeng Zhao ve birkaç kurucu ortak tarafından başlatıldı. CZ'nin ailesi 1989 yılında, o 12 yaşındayken Kanada'ya göç etti. Montreal'deki McGill Üniversitesi'nde bilgisayar bilimleri okuduktan ve batılı finans kurumlarında yazılımla ilgili pozisyonlarda çalıştıktan sonra CZ, kripto para biriminin tarihsel olarak bankasız ve bankasız topluluklar için finansal sisteme erişimi kolaylaştıracak dönüşümsel bir teknoloji olarak potansiyeline erken bir takdir geliştirdi. 2013 yılında CZ, diğer kripto borsalarına hizmet olarak yazılım sunan bir teknoloji şirketi olan BijieTech'i kurmak da dahil olmak üzere Asya'daki kripto para birimi endüstrisindeki fırsatları takip etmeye başladı.
CZ ve BijieTech'teki birkaç meslektaşı daha sonra, küresel olarak finansal bağımsızlığı artırma ve bunun karşılığında daha fazla sosyal ve finansal katılım sağlama vizyonuyla en yüksek kalitede hizmetler sunacak güvenli ve kullanıcı odaklı bir dijital platform oluşturmak için yola çıktı. Bu fikir Binance'e dönüştü. Temmuz 2017'de Binance'in kurucu ekibi, CZ Çin'in Şangay kentinde yaşarken şirketi kurmaya karar verdi. Kurulduğunda Binance yalnızca kriptodan kriptoya spot borsa hizmetleri sunan küçük bir girişimdi ve çoğu eski yazılım mühendislerinden oluşan yaklaşık 30 kişilik bir ekip tarafından destekleniyordu. Bununla birlikte, Binance önemli bir büyüme yaşadı ve lansmanından altı aydan kısa bir süre sonra Binance, her hafta "birkaç milyon" yeni kayıtlı kullanıcıyla dünyanın en büyük kripto borsası olarak tanımlandı.
Binance ve Yasalara Uyum
2017'de faaliyete geçtikten birkaç ay sonra, Binance daha resmen kurulamadan, Çin hükümeti Çin Anakarası ve Hong Kong'da faaliyet gösteren dijital varlık platformlarına yönelik tutumunu değiştirdi ve şirket, kullanıcıların haklarını korumak için Tokyo'ya taşınması gerektiğine karar verdi. Kısa bir süre sonra, henüz gelişiminin başlarında olan Binance, tek bir ana iş yerine sahip olmayacağına karar verdi; bunun yerine Binance, merkezi olmayan finans ilkeleri ve küresel odağı ile tutarlı olarak dünyanın dört bir yanındaki çalışanlar tarafından işletilecekti.
Bu ilkeyle tutarlı olarak ve yeni ve hızla değişen bir sektörde genç bir şirket olarak Binance, dünyanın dört bir yanındaki müşterileri çekmeye ve elinde tutmaya çalıştı. Binance başlangıçta ABD piyasasının daha köklü şirketlerin hakimiyetinde olduğunu düşündü ve karmaşık ve belirsiz düzenleyici ortamla ilgili endişeler taşıdı.
2018'in sonlarında Binance, ABD piyasasına yönelik potansiyel seçenekler konusunda çeşitli hukuk danışmanlarına danıştı. Binance'e sunulan tekliflerden biri, daha önce büyük bir uluslararası hukuk firmasında ortak olarak çalışmış ve daha sonra HBUS'ta (Huobi'nin ABD'deki ortağı) baş uyum sorumlusu olarak görev yapmış olan ABD'li bir avukat olan Harry Zhou'dan geldi. Binance, güncel olmayan ve eksik bilgilere dayanan kamu raporlarının aksine, Bay Zhou'nun teklifini diğer teklifler lehine hızlı ve açık bir şekilde reddetti. Nihayetinde Binance yönetimi, ileriye dönük en iyi yolun ABD'deki kullanıcılar için ABD'de kayıt yaptıracak ve yalnızca ABD uyumlu ürünler sunacak ayrı bir oluşum kurmak ve ABD'deki kullanıcıları Binance borsasından çıkarmak olduğuna karar verdi.
Bu yaklaşımla tutarlı olarak, Binance US kuruluşu 13 Haziran 2019'da duyuruldu ve platform 24 Eylül 2019'da ABD'li kullanıcılar için uyumlu bir platform olarak faaliyete geçti. Hem Binance hem de Binance US’nin nihai sahibi CZ olmasına ve CZ'nin Binance US yönetim kurulu üyesi olmasına rağmen, Binance ve Binance US tamamen ayrı kuruluşlardır. Binance US’nin faaliyete geçmesiyle aynı dönemde Binance, Kullanım Koşullarını ABD'li kullanıcıları yasaklayacak şekilde değiştirdi ve ABD'li kullanıcıları artık Binance platformunda yer alamayacakları konusunda bilgilendirmeye başladı. Binance ayrıca, Binancecom platformuna kaydolurken kimlik kanıtı olarak ABD pasaportu gibi ABD belgelerini kullanmaya çalışan kişileri işaretlemek için KYC protokollerini artırmaya başladı. Zaman içinde Binance, IP ve mobil operatör engellemesi uygulamak ve coğrafi sınırlama yeteneklerini gözden geçirmek için harici uzmanlarla çalışmak da dahil olmak üzere ABD'li kişilere yönelik kısıtlamalarını geliştirmeye devam etti. Binance'in ABD'li kullanıcıları devre dışı bırakma ve kısıtlama çabaları zaman içinde uygulandı.
Mektubun devamında Binance ekibi bugüne kadar Amerika’daki kurumlarla iş birliği içinde çalıştığını ilk yıllarda ABD vatandaşlarının global borsadan tam olarak engellenmemiş olabileceğini söylüyor. Uyum ekibinin eski ABD’li bürokratlardan üst düzel yöneticilerden oluştuğunu vurgulayan Binance birçok örnek veriyor. İstihdam ettiği bazı uzmanlar.
ABD Hazine Bakanlığı Terörün Finansmanı ve Mali Suçlar Ofisi'nde Kıdemli Politika Danışmanı, HSBC Çin Mali Suçlar Uyum Başkanı ve Meta'nın dijital varlık/kripto cüzdan projesi Novi'de Uyum Direktörü/Banka Gizlilik Yasası Sorumlusu gibi kamu sektöründe ve küresel finans kuruluşlarında 17 yıllık deneyime sahip olan Küresel Kurumsal Uyum Başkanı Kristen Hecht
Coupang'da AML ve Yaptırımlara Uyum Başkanı ve HSBC'de Bölgesel Yaptırımlar Sorumlusu da dahil olmak üzere üst düzey uyum liderliği pozisyonlarında 8 yıllık deneyime ve Birleşmiş Milletler'de 10 yılı aşkın deneyime sahip olan Küresel Yaptırımlar Başkanı Chagri Poyraz
IRS-CI, Siber Suçlar Birimi'nde Özel Ajan ve Merkezi İstihbarat Teşkilatı'nda Hedefleme Görevlisi olmak üzere 15 yıllık kanun uygulama deneyimine sahip Küresel Soruşturma Başkanı Matthew Price
Europol Siber Suç Merkezi'nin Dark Web ekibinde ve İrlanda Ulusal Polis ve Güvenlik Servisi An Garda Siochana'da siber suçlar ve diğer yasadışı faaliyetlerle mücadele konusunda 12 yıllık kolluk kuvvetleri deneyimine sahip olan Küresel Kolluk Kuvvetleri Eğitim Başkanı Jarek Jakubcek
“Binance ayrıca proaktif bir şekilde yerel kolluk kuvvetleriyle işbirliği ve ortaklık yapmaktadır. Binance, kolluk kuvvetleriyle işbirliğine adanmış ve toplamda yaklaşık 100 kişiden oluşan iki ekip istihdam etmektedir. Şubat 2023 itibarıyla bu ekipler, kolluk kuvvetlerinden gelen 55.000'den fazla yardım talebine yanıt vermiş ve ortalama yanıt süresi yalnızca üç gün olmuştur. Dahası Binance, Amerika Birleşik Devletleri de dahil olmak üzere dünyanın dört bir yanındaki ülkelerde ulusal güvenlikle ilgili sorunları ortaya çıkarmış ve proaktif olarak kolluk kuvvetlerine yardımcı olmuştur. Şubat 2023 itibarıyla Binance, terör finansmanı, çocuklara yönelik cinsel istismar materyalleri, ulus devlet hacklemeleri, fikri mülkiyet, uyuşturucu kaçakçılığı ve yatırım ve aşk dolandırıcılığı gibi konular da dahil olmak üzere 96 son derece hassas kolluk meselesinde işbirliği yapmış ve bazı durumlarda proaktif olarak devreye girmiştir. Örneğin, 2021 yılında Binance, Suex'in Rus siber suçlular tarafından kullanıldığını keşfettikten sonra proaktif olarak FBI ve Gizli Servis ile iletişime geçti. Binance; FBI, Ukrayna Siber Polisi, Kore Ulusal Polis Teşkilatı, İsviçre Polisi ve Guardia Civil dahil olmak üzere dünyanın dört bir yanındaki kolluk kuvvetleriyle iş birliği yaparak 2021 yılında fidye yazılımlarıyla bağlantılı olarak 500 milyon dolardan fazla zarardan ve diğer siber suçlardan milyonlarca dolardan fazla zarardan sorumlu bir suç örgütü olan FANCYCAT'in ortadan kaldırılmasını sağladı.”
